Kara para ile mücadelede yeni dönem: MASAK'a anlık müdahale yetkisi geliyor
Banka hesaplarındaki şüpheli işlemler anında tespit edilecek, saniyeler içinde müdahale edilecek. Yeni düzenleme, 11. Yargı Paketi'yle Meclis gündemine geliyor.
Kara para aklama, sanal bahis, terörün finansmanı ve telefon dolandırıcılığı gibi suçlarla daha etkin mücadele edilmesi amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) kritik bir yetki verilmeye hazırlanıyor. Yeni düzenlemeyle MASAK, banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anlık müdahale edebilecek.
Şüpheli para transferine "saniyeler içinde" müdahale
TBMM’ye sunulması planlanan 11. Yargı Paketi kapsamında yer alacak düzenlemeyle birlikte MASAK, yeni teknolojilerden de faydalanarak, şüpheli para hareketlerini saniyeler içinde tespit ederek müdahale etme imkânına kavuşacak.
Bu düzenleme ile özellikle telefon dolandırıcılığı, sanal bahis gibi hızla gerçekleştirilen ve mağdurların ciddi zarara uğradığı işlemler, daha gerçekleşmeden durdurulabilecek.
FATF kriterleri mevzuata giriyor
Milliyet’in haberine göre, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından Haziran 2025’te yapılan tavsiye kararları da düzenlemeye entegre edilecek. Bu kapsamda bankalar ve finans kuruluşlarının hesap işletim süreçleri, güncellenen uluslararası kara para ile mücadele standartlarına göre yeniden şekillendirilecek.
Olağandışı işlemler doğrudan takibe alınacak
Yeni sistemde, tüm finansal işlemler kişilerin gelir düzeyleri, kredi notları ve mali profilleri dikkate alınarak analiz edilecek. Kaynağı belirsiz olan ya da olağandışı görülen tüm para hareketleri otomatik olarak takibe alınacak.
Örneğin, düzenli geliri olmayan bir kişinin hesabına yüklü miktarda para girmesi ya da kısa süre içinde farklı hesaplara dağıtılması gibi işlemler, alarm sistemine takılacak.
Mali polis denetimi genişletilecek
Bankalar ve finans kuruluşları üzerinden yapılan işlemlerde, mali polis ve MASAK denetimi daha da artırılacak. Böylece suç gelirlerinin finans sisteminde dolaşmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.
Dolandırıcılık suçlarında cezalar artıyor
Ayrıca, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçlarında ceza artırımı da gündemde. Özellikle sosyal mühendislik yöntemleriyle yapılan para transferleri, yeni düzenlemelerle daha ağır cezalara tabi tutulacak.
